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他靠倒卖“银行卡四件套”赚了钱,也入了狱……深圳刑事律师

作者:深圳赵国庆律师 日期:2021-06-19 08:37:21 


他靠倒卖“银行卡四件套”赚了钱,也入了狱……

阿杰是一所职业技术学院的学生,刚上学的时候,父母一个月给他1500元生活费,正常生活肯定足够,可是一旦想买个东西,难免捉襟见肘。过了三年,父母给的生活费一分没涨,但阿杰的校园生活变得十分潇洒,手机电脑都换了最新款,衣服鞋子也要赶上潮流,动不动还请客吃饭。不禁有人问,这钱是从哪来的呢?阿杰只是笑笑不说话。

 

/ 出卖银行卡四件套/

故事正是从这里说起,一年前,阿杰在网上看到一则收购银行卡四件套的信息,只需要办理后邮寄给卖家就可以赚到1500块钱。阿杰看到这则信息感到有点莫名其妙,不知道收购卡的人要干什么,但他还是没忍住诱惑,毕竟办张银行卡就可以赚到一个月生活费呢!

阿杰不仅自己办了银行卡,还找两个关系比较好的同学一起办理,三人办理完之后立马收到了1500元定金,说剩下3000元等拿到U盾确认可以用就给他们转账,过了一周,三人果然收到了转账,一人分到了1500元。

 

/ 倒卖“银行卡四件套” /

阿杰仿佛找到了致富之道,逐步开始介绍身边的同学、朋友来办理银行卡,由他进行邮寄,上家的收购价是1500元一套,他给同学说的是1200元一套,一来一回,自己就可以收入300元,后来上家收购价逐渐提高到2000元一套,要是卡被冻结,帮忙解冻,还能获得卡里余额5%的手续费。

一年多时间,阿杰一共给上家收购了四五十套U盾,和上家的联络越来越多,他逐渐知道上家要把这些银行卡四件套发到菲律宾,给那边用来给网络赌博的人充值或者赌博结算。阿杰知道这是违法犯罪,但还是心怀侥幸,毕竟自己只是帮忙办个卡而已,而且这个钱那么好挣,在欲望面前,迷失了自己……

 

构成收买信用卡信息罪/

结局来得猝不及防,阿杰被公安机关逮捕,检察院对阿杰提起公诉,阿杰在看守所的每一天,都充满煎熬。

 

法院经审理认为阿杰收买他人信用卡信息资料,其行为已构成收买信用卡信息罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金六万元

 

 

法官说法

 

1收买、非法提供信用卡信息资料,足以使信用卡持有人以信用卡实际所有人名义进行交易,涉及一张以上即构成犯罪

2请大家保管好个人银行卡,不要为蝇头小利出租、出借、出售。

3即使无偿提供,一旦被发现用于违法犯罪活动,卡主不但将面临数年内不得使用具有支付、结算功能银行卡的风险,影响其征信,并可能被追究法律责任

4个人发现自身银行卡可能被用于违法犯罪活动时,应及时联系银行采取挂失、销户等措施,并向公安机关举报。


来源:南京市栖霞区人民法院


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